Fluxo de Aprovação de Saque no Painel Administrativo

No painel administrativo, o gestor da plataforma é responsável por aprovar, enviar ou reprovar solicitações de saque feitas pelos produtores.

Ao acessar os detalhes de uma solicitação de saque, o administrador possui três ações disponíveis:

• Enviar via API

• Confirmar envio manual

• Reprovar

Cada ação possui um comportamento específico e impacto direto na operação financeira.

Como acessar as opções

1. Acesse a lista de saques no painel administrativo

2. Clique no ícone de visualizar (olho)

3. No modal de detalhes do saque, escolha uma das ações disponíveis

1️⃣ Enviar via API

Essa opção utiliza o sistema automático de envio via adquirentes.

O que acontece ao clicar em “Enviar via API”:

• O sistema identifica quais adquirentes de saque estão configuradas na plataforma

• Segue a ordem de prioridade definida

• Tenta enviar o valor pela primeira adquirente

• Se necessário, realiza o roteamento para a próxima adquirente

O processo respeita:

• Configuração de múltiplas adquirentes

• Regras de roteamento

• Consulta de saldo (quando suportada)

• Status de envio retornado via API

Se o envio for concluído com sucesso:

• O saque será marcado como concluído

• O histórico de envios ficará registrado na aba correspondente

Se houver falha:

• O status será atualizado conforme o retorno da adquirente

• Pode exigir nova tentativa ou análise manual

Essa é a opção recomendada quando o envio será feito diretamente pelas integrações automáticas.

2️⃣ Confirmar envio manual

Essa opção não utiliza nenhuma adquirente.

Ao clicar em “Confirmar envio manual”:

• A plataforma apenas marca o saque como concluído

• Nenhuma requisição é feita para adquirentes

• Nenhum valor é enviado automaticamente

Essa opção deve ser utilizada quando:

• O administrador realizou o pagamento por fora

• O envio foi feito via transferência bancária manual

• O saque foi pago por outro meio externo

Ela serve exclusivamente para manter o controle interno e atualizar o status da solicitação.

Importante:
Essa ação assume que o valor já foi enviado fora da plataforma.

3️⃣ Reprovar

Ao selecionar “Reprovar”:

• O saque é recusado

• O valor retorna ao saldo disponível do produtor

• A operação é encerrada

Essa opção deve ser utilizada quando:

• O saque apresenta inconsistências

• Há suspeita de irregularidade

• O produtor não atende aos critérios internos

• O pedido foi feito incorretamente

Perguntas Frequentes

Por que o botão “Enviar via API” está desabilitado com a mensagem “Nenhuma adquirente disponível”?

Isso significa que nenhuma adquirente foi ativada para realizar saques.

O envio via API só funciona quando existe pelo menos uma adquirente configurada para saque.

Verifique o seguinte ponto:

1. Configuração geral da plataforma
   Caminho:
   Configurações -> Adquirentes -> Roteamento inteligente (Saques)

   É necessário que exista ao menos uma adquirente ativa e configurada para saque.

Se nenhuma adquirente estiver configurada, o sistema não consegue realizar o envio automático e, por isso, o botão ficará desabilitado.

Resumo das ações

Conclusão

O fluxo de aprovação de saque foi estruturado para oferecer:

• Automação via API

• Flexibilidade para envios manuais

• Controle administrativo

• Segurança operacional

Cada ação deve ser utilizada conforme o contexto da operação financeira da plataforma.